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家庭理财案例或故事

2017-09-30 11:40:53         

投资理财确实是件很枯燥的事,既要看各方面的金融书籍,学习理财的知识,还要去了解金融的行情、各种投资工具,甚至还要去总结一些投资技巧等等。以至于很多人虽然意识到理财的重要性,但是自己不愿意花时间去学习投资理财知识。

家庭理财案例或故事:80后小吴,是一家公司的人力资源经理。小吴去年结婚,小孩现几个月大。小吴在单位的工资一个月税前1.6万,老婆的收入税前接近1万。房子他们各自的父母给予他们有较大的支持,付了首付,现在他们每月还房贷6000多。

介于小吴的基本情况分析,理财师建议小吴,做投资的话,像他这样刚有小孩的家庭,用钱方面跟以往相比,有较大的增加,故投资宜稳健先行,并且需要适当的做一些中长线的投资,以获得较好的收益,增值财富。具体建议是:

家庭理财案例或故事

 1、首先进行零钱的理财工作

首先对于现有工资,除去每月固定开支、生活费和零花钱之外,剩余资金可把最常用的一部分,放置在余额宝等宝宝类产品当中增值。

这些理财资金,放在T 0的产品当中,取用灵活且收益率也不错,能有3.9%的收益,相比于传统的活期储蓄,资金获得的利息显然要高出不少。

2、为将来5-10年的资产进行投资

其次建议小吴,可适当的开始一些证券类的投资。尽管过去小吴在证券投资上有亏过,但那时候确实狂热,且股市的估值比较高,投资时机不佳。

而现在,股市的平均市盈率已经处于相对可接受的水平,部分蓝筹类股票,估值甚至已经在全球股市的比较中,都具有价格优势。

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