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如何办理基金定投

日期:2017-10-20          

基金定投是定期定额投资基金的简称,是指在固定的时间(如每月8)以固定的金额(500)投资到指定的开放式基金中,类似于银行的零存整取方式。那么我们如何办理基金定投呢?接下来我们一起看看。

如何办理基金定投,看以下步骤:

(一)确定定投目标。在已知未来将有大额资金需求时,提早以定期定额的投资方式规划,不但不会造成自己经济上的负担,更能让每月的小钱在未来变成大钱。假如我10年后需要20万元,以便在退休后安排旅游,那么按年投资回报率计算,每月需要定额投资869.43元,这10年以后的20万元就是定投目标。如果有多项理财需求,可找理财专家规划。

如何办理基金定投

(二)确定定投时间。基金定投可分为:申购时间,即把每月的哪一天作为定投日,可根据各人习惯和收入到位情况而定;定投期限,定投期限可确定为三五年,但最短不低于1年。一般来说,定投时间越长,风险越小;定投时间越短,风险越大,要降低风险只有延长投资期限。

(四)确定定投额度。美国有个算法,就是投资组合风险资产比例等于100减去你的年龄。而做股票型和混合型基金定投的资产可以占家庭风险性投资额的50%~100%

如何办理基金定投?办理基金定投还需要注意什么?

1、定投基金数量:常基金定投一般不宜超过3只。定投基金产品数量过多且不注重筛选,基本等同于定投一只指数基金。

2、基金定投频度:见的定投有月度、周度、双周等,通常来讲,频度越高,分散化效果越好,但若投资周期够长,月度定投足以达到效果。

3、定投周期:据自身投资需要选择,不建议周期过短。

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